告誡書是什麼?我該如何救濟?-詐欺、洗錢篇章-

常見的告誡書(告誡處分)分為兩種，第一種是因為跟蹤騷擾防治第4條所規範之告誡書，另一種則是洗錢防制法第22條(舊法為洗錢防制法第15條)所規範之告誡書，不論是哪一種告誡書，只要對於該處分不服，都有救濟管道，本篇將針對洗錢防制所規範之告誡規定向大家說明。

l  為什麼我會拿到告誡書?

l  告誡書對我有什麼影響?

l  我不服的話，有沒有救濟管道?

l  建議

(一)  為什麼我會拿到告誡書?

1.   依據洗錢防制法第22條第1項前段之規定，任何人不得將自己或他人之帳戶、帳號交付、提供給其他人使用，如有違反，就會收到警察機關裁處之「告誡書」。但如果符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由之情況下，就會排除上述規定之適用。

2.   另就賣帳戶（號）、一行為交付3個以上帳戶（號）或告誡後5年以內再犯者，科以刑責。

(二)  告誡書對我有什麼影響?

如果有發生上述狀況時，依據洗錢防制法第22條第5項之規定，收到告誡書之人已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號自告誡當日起5年內，會被暫停、限制該帳戶之全部或部分功能，或被關閉，規範重點詳如下述:

1.   受管制的期間，行為人的各個金融帳戶每日轉帳、提領金額上限，各為等值新台幣1萬元，且禁止使用網路銀行、得拒絕其臨櫃交易或開新帳戶；電子支付帳戶受每日累計國內外小額匯兌上限為1萬元、每月累計代理收付金額上限為3萬元。

2.   虛擬通貨平台帳號經結清後逕予關閉，且不得開立新帳號。

3.   縱經盡職調查，允許新申請成為第三方支付服務業的賣方客戶，行為人亦不再受有虛擬帳號服務，且於同一業者僅限開立一個帳號、自然人於同一業者僅限代表一家法人、撥款天數不得短於交易請款日起算20日、每日收款金額上限為2萬元、每月累計收款金額上限為20萬元。

(三)  我不服的話，有沒有救濟管道?

1.   告誡處分是警察機關依法所作出之對外發生效力之行政處分，被開立告誡處分的人如有不服，要依訴願法規定辦理。

2.  收到告誡書之人，得自處分書送達次日起30日內，繕具訴願理由書經原處分機關向訴願管轄機關提起訴願。

(四)   建議作法

由於目前經受騙民眾報警、檢舉後，經調查後發現有無正當理由提供帳戶(號)之狀況，警察機關即會依法開出告誡書，此時，帳戶就會被凍結，而且要等到拿到不起訴處分後，才有可能被解凍。建議在收到告誡書之後，如果不服該處分，要及時提起訴願，並請專業律師協助幫忙，以維護個人權益。

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