網路上被騙帳戶我只提供提款卡也有罪？【洗錢防制法緩刑勝訴判決】
- 律師好鄰居 | 誠信專業法律服務 | 免費法律諮詢
- 6天前
- 讀畢需時 3 分鐘
【律師好鄰居｜提供帳戶給詐騙集團，真的只是借帳戶而已嗎？】
近期本所成功協助當事人處理涉嫌違反《洗錢防制法》案件，最終爭取獲得緩刑，避免面臨更嚴重的刑事風險。
許多人以為：
「我只是借帳戶給朋友使用。」 「我沒有直接騙人，也沒有拿被害人的錢。」 「只是提供提款卡和密碼而已。」
但實際上，法院對於提供金融帳戶給他人使用的行為，往往有相當嚴格的認定。
案件經過
當事人因將自己申辦的金融帳戶、提款卡及密碼提供他人使用，該帳戶後續遭詐騙集團作為收受詐騙款項之工具帳戶。
被害人遭詐騙匯款後，款項流入該帳戶，再經由轉帳、提領等方式迅速轉出，導致警方追查困難。
因此檢察官認定：
涉及幫助詐欺
涉及幫助洗錢
違反《洗錢防制法》
而依法提起公訴。
為什麼只是提供帳戶，也可能成立犯罪？
法院認為，一般人都能預見：
✔ 將帳戶、提款卡、網銀密碼交給陌生人
✔ 將金融帳戶提供他人自由使用
極可能被詐騙集團拿來作為：
人頭帳戶
洗錢帳戶
收受贓款工具
因此即使沒有親自參與詐騙過程，仍可能成立：
涉及行為 | 可能罪名 |
提供帳戶 | 幫助詐欺罪 |
提供提款卡密碼 | 幫助洗錢罪 |
協助提領轉帳 | 洗錢防制法罪責 |
出售帳戶 | 加重刑責風險 |
洗錢防制法會怎麼處罰？
依《洗錢防制法》規定：
若明知或可得而知帳戶可能作為犯罪使用，仍提供帳戶供他人利用，可能面臨：
⚠ 有期徒刑
⚠ 併科罰金
⚠ 帳戶遭列警示戶
⚠ 信用受損
⚠ 金融往來受限制
甚至未來申辦貸款、信用卡都可能受到影響。
遇到警示戶怎麼辦？
許多民眾直到帳戶被凍結才知道出事。
常見情況包括：
網路兼職
虛擬貨幣買賣
出借帳戶
網友代收款
高薪工作詐騙
如果已經收到警方通知或帳戶遭警示：
✅ 不要自行亂做筆錄
✅ 保留所有對話紀錄
✅ 保留匯款紀錄
✅ 儘速委任律師協助分析案件
因為初次警詢及偵查中的陳述內容，往往會直接影響後續起訴與量刑結果。
律師可以提供哪些協助？
面對幫助詐欺、幫助洗錢案件時，律師可協助：
✔ 分析是否具備犯罪故意
✔ 協助與被害人和解
✔ 爭取緩起訴
✔ 爭取減輕刑責
✔ 協助解除警示戶
✔ 協助後續民事求償抗辯
許多案件其實並非真正參與詐騙，而是因一時疏忽、求職受騙或誤信他人而捲入刑事程序，因此及早尋求專業法律協助相當重要。
結語
近年詐騙案件猖獗，警方對於人頭帳戶及洗錢案件查緝力度持續提高。
提醒民眾：
不要出租、出售、出借任何金融帳戶、提款卡或網銀資料。
一旦帳戶遭不法集團利用，不僅可能成為警示戶，更可能面臨刑事責任追究。
若您或家人因帳戶遭列警示戶、涉嫌幫助詐欺或違反洗錢防制法而收到警方通知，建議儘速尋求專業律師協助，以保障自身權益。
律師好鄰居｜協助您爭取最佳利益
免費諮詢專線 0800-800-905 ｜ 0933-750-085
我們提供您免費法律諮詢服務
最專業的刑事律師團隊線上即時協助您
留言