然而該帳戶隨後遭詐騙集團利用作為收取詐欺款項及轉移資金之工具，導致當事人遭檢警偵辦，並被依違反洗錢防制法提起公訴。 為什麼會成立洗錢罪？ 因此即使未直接參與詐騙，也可能成立： 可能涉及罪名 罪名 法律依據 刑責 洗錢防制法 洗錢防制法第22條 有期徒刑、拘役或罰金 幫助詐欺 刑法第30條、第339條 依幫助犯論處判刑 幫助洗錢 洗錢防制法相關規定 本案中，本所律師深入了解當事人背景及案件經過後，發現： ✅ 並非詐騙集團成員 ✅ 無參與詐欺分工 ✅ 無取得不法利益 ✅ 因求職心切而誤信兼職廣告 ✅ 犯後坦承犯行並配合調查 ✅ 無重大前科紀錄 因此本所律師於偵查及審理程序中 若您或家人因提供帳戶而遭警方通知到案說明、帳戶遭列警示戶、涉及洗錢防制法或詐欺案件，建議儘早尋求專業律師協助，以保障自身權益並爭取最佳處理結果。 律師好鄰居｜保護您的法律權益 遇到洗錢、詐欺、人頭帳戶、警示帳戶解除、刑事辯護等問題，歡迎洽詢專業律師團隊協助評估案件 免費諮詢專線 0800-800-905 ｜ 0933-750-085 律師好鄰居官網

影片轉自東森新聞 愛情詐騙假投資「刷卡換現金」詐騙一條龍 洗錢模式詐騙超過1.7億 近期台中地區爆發一件引發社會高度關注的「刷卡換現金」詐騙案，檢警查出該模式已經從單純詐騙延伸成結合假投資平台與資金洗錢的一條龍詐欺模式 刑事起訴方向檢方依 《刑法詐欺罪》、《組織犯罪防制條例》 、以及 《洗錢防制法》  等相關規定，對詐騙主嫌及共犯提起公訴。 三、法律風險與責任 （一）詐欺罪的成立要件 依 刑法第339條 之詐欺罪要件，必須存在： 欺罔行為； 使人有錯誤認知； 因而交付財物； 行為人有不法所有之故意。 上述「刷卡換現金」操作，透過假意思表示及虛偽交易，使被害人誤信進而交付財物（現金或信用卡額度）即已符合詐欺罪要件。 申請民事求償在刑事程序之外，被害人亦可針對涉案主嫌或共犯提出民事訴訟，主張詐欺損害賠償。 申請債務清理或破產保護若債務負擔過重，符合規定者可考慮申請民事債務清理或破產程序。

因此檢察官認定： 涉及幫助詐欺 涉及幫助洗錢 違反《洗錢防制法》 而依法提起公訴。 為什麼只是提供帳戶，也可能成立犯罪？ 提款卡、網銀密碼交給陌生人 ✔ 將金融帳戶提供他人自由使用 極可能被詐騙集團拿來作為： 人頭帳戶 洗錢帳戶 收受贓款工具 因此即使沒有親自參與詐騙過程，仍可能成立： 涉及行為 可能罪名 提供帳戶 幫助詐欺罪 面對幫助詐欺、幫助洗錢案件時，律師可協助： ✔ 分析是否具備犯罪故意 ✔ 協助與被害人和解 ✔ 爭取緩起訴 ✔ 爭取減輕刑責 ✔ 協助解除警示戶 ✔ 協助後續民事求償抗辯 許多案件其實並非真正參與詐騙， 若您或家人因帳戶遭列警示戶、涉嫌幫助詐欺或違反洗錢防制法而收到警方通知，建議儘速尋求專業律師協助，以保障自身權益。

38歲的井姓女子赴日旅遊期間在旅館內遭殺害；日本警方逮捕同團的楊姓女子，而井女的李姓丈夫返台後，也因涉嫌共同殺人、使公務員登載不實及詐欺取財未遂等罪嫌遭羈押禁見。 2026年10月27日： 台南地檢署對外說明偵辦情形，表示李男涉嫌虛偽結婚、共同殺人及詐欺取財未遂等犯罪，相關案件仍待司法程序進一步釐清。 二、重點一：金錢婚姻與千萬本票，簽了就一定要還嗎？ 什麼情況會構成詐欺保險？ 如果行為人從一開始就企圖透過虛偽安排、製造人為事故，甚至謀害生命，誘使保險公司誤以為符合理賠條件而給付保險金，即涉及《刑法》的詐欺犯罪。 四、重點三：刑事責任解析，教唆、共同殺人與跨國管轄 本案中，同行的楊女在日本遭警方逮捕，而李男則在返台後遭檢警拘提並由法院裁定羈押禁見，檢方列出的罪名包含共同殺人及詐欺取財未遂等。 詐欺取財未遂罪的適用 若行為人策劃犯罪的目的在於騙取保險金，且已經開始著手實施詐術行為，但最終因被揭發而未實際取得保險金，即可能構成《刑法》第 339 條的詐欺取財未遂罪。 3.

檢方已偵查終結，依詐欺等罪嫌將陳國帥起訴。 洪曼馨律師表示該名嫌犯只是換個名字，利用求職者想找工作的心態用類似的技倆重新再出發行騙。 一、案件重點 徵才手法 ：以「高薪、自由工作」吸引受害人。 刑事責任 主嫌的行為涉及《刑法》第339條 普通詐欺罪 ，法定刑為5年以下有期徒刑，得併科罰金。 若被認定為「三人以上共同詐欺」或「以詐術使人陷於錯誤，致交付財物」，可能構成 加重詐欺罪 （《刑法》第339條之4），最重可處7年以上有期徒刑。

你以為只是掛名，最後卻可能成為詐欺、洗錢案被告 「兄弟，幫我一個忙就好。」 「公司我來經營，你只要把名字借我登記負責人，其他事情都不用管。」 「放心啦！不會有事，而且每個月還有掛名費可以拿。」 問題在於： 「我只是掛名」並不等於當然無罪；但反過來說，也不能因為你是登記負責人，就直接認定你一定是詐欺或洗錢共犯。 真正的法律爭點，通常在於： 你到底「知道多少」？又「參與多少」？ 檢警可能進一步追查當事人是否涉嫌詐欺、洗錢或其他犯罪，以及有無幫助、共同參與的情形。 因此，千萬不要以為： 「反正騙人的不是我，所以一定跟我無關。」 因此，如果案件已涉及詐欺、洗錢或公司帳戶異常金流，建議在接受警詢或偵查前，先把完整時間軸、對話紀錄、金流及實際經營情形整理清楚，必要時尋求律師協助。 重點不是「教你怎麼回答」。 ⸻ 律師好鄰居｜法律知識宣導 遇到掛名負責人、人頭公司、公司帳戶遭利用、詐欺或洗錢案件，應儘早整理對話、金流及公司資料，並依個案情況尋求專業法律協助。

例如，有人因為借出銀行帳戶、網路交易糾紛，或與他人發生金錢爭議，而遭到提告詐欺。 即使自己認為沒有犯罪，仍可能被通知到地檢署接受調查。 第五步：評估是否需要律師陪同 如果涉及詐欺、洗錢、侵占、背信、傷害或其他刑事案件，建議在第一次接受檢察官訊問前，先讓律師評估案件。 曾有民眾因為認為自己沒有犯罪，收到詐欺案件傳票後，決定獨自前往地檢署。 他原本以為，只要把事情講清楚就沒事。 但在接受訊問時，因為緊張，加上不清楚法律上「詐欺故意」、「幫助犯」等概念，回答問題時出現前後不一致的情況。 事後才發現，有些關鍵證據沒有及時提出，有些說法也可能讓檢察官產生不同理解。 涉及詐欺、洗錢、背信、侵占等罪名。 不清楚為什麼被提告，也不知道對方提出什麼證據。 曾經做過警詢筆錄，擔心內容對自己不利。 收到法院刑事庭傳票，案件已經進入審判程序。

參、依照我國刑事訴訟法第98條規定：「 訊問被告應出以懇切之態度，不得用強暴、脅迫、利誘、詐欺、疲勞訊問或其他不正方法 」及於第156條規定：「 被告之自白，非出於強暴、脅迫、利誘、詐欺、疲勞訊問、違法羈押或其他不正方法 ，又最高法院判決認定：「 被告之自白，非出於強暴、脅迫、利誘、詐欺、疲勞訊問、違法羈押或其他不正之方法，且與事實相符者，得為證據 」，刑事訴訟法第156 條第1 項定有明文。 是以， 所謂的非任意性自白，必須該自白是以強暴、脅迫、利誘、詐欺、疲勞訊問、違法羈押或其他不正方法取得，而且該自白與不正方法之間具有因果關係時，該自白始應加以排除 。」 法官認為小風因為警察不當的誘捕，唆使其萌生犯意，待其形式上符合著手於犯罪行為之實行時，再予逮捕，逮捕後之警詢是處於陌生環境，且 以上銬之方式進行訊問，會讓小風精神產生壓迫，進而承認犯罪，又除了上銬以外，如警察有以欺騙之方式誤導小風

雖然簡嫌不願供出詐騙幕後主使，但警方已將其依詐欺及洗錢防制法進行移送偵辦。 少年參與詐欺集團涉及的法律責任： 一、行為人（少年）之法律責任 （一）刑法第339條詐欺罪規定「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科1千元以下罰金 二、利用人（詐欺集團）之法律責任 詐欺集團吸收少年參與、擔任車手之行為 （一）刑法第339條詐欺罪規定「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科 提供人頭帳戶或擔任車手，均可能構成詐欺罪、洗錢罪。

律師粱家瑜指出: 「但是有一個很重要的事實是， 女生如果沒有因為這個詐欺行為，去交付財物，那就不會有所謂財產上的損害，那也就因此不會構成刑法上的詐欺取財罪 。」 詐欺罪的法定刑是五年以下有期徒刑。 談戀愛時的金錢糾紛，可以告詐欺罪嗎？怎麼告呢？ 詐欺罪主要保護財產權，避免被詐騙而蒙受損失。 所以 感情上的欺騙，通常無法因為花言巧語，而主張詐欺罪 ，大概就是只能講對方道德上有瑕疵如此而已。 回到我們這篇新聞報導，在戀愛期間內金錢糾紛的舉證是超級超級難，而且戀愛期間的詐欺行為常常是用借錢之名行詐欺之實，相愛的兩人怎麼可能簽借據呢？ ，才有提告詐欺成功之可能 。

警方也陸續受理民眾報案，並由萬華分局及台北市刑大展開調查，將釐清店家的資金流向、商品去向、是否仍有履約能力，以及是否涉及詐欺、侵占或其他刑事責任。 店家倒閉，就一定是詐欺嗎？ 很多受害人第一時間都會問： 「是不是詐騙？」 法律上，倒閉與詐欺並不能畫上等號。 如果店家只是經營不善、資金周轉失敗，導致無法繼續營業，通常屬於民事債務問題。 但是，如果檢警調查發現： 明知公司已經沒有履約能力； 明知商品根本無法交貨； 仍持續大量收取消費者款項； 收款後立即轉移資產、關閉聯絡方式或失聯； 就可能涉及《刑法》詐欺罪，甚至依案件情況涉及背信、侵占

若查獲詐騙集團成員，依法可能涉及： 一、詐欺取財罪 依《刑法》第339條規定，以詐術使他人交付財物者，可處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科罰金。 若不幸遭遇愛情詐騙，律師可協助： ✔️ 分析案件是否涉及詐欺、洗錢等犯罪 ✔️ 協助整理證據、陪同警詢及提出告訴 ✔️ 協助追查金流及人頭帳戶 ✔️ 提起刑事告訴及附帶民事求償 ✔️ 爭取返還遭詐騙款項