【聖石吸金181億元今遭起訴】38人遭起訴、公司遭求處40億元罰金！
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- 7月27日
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【聖石吸金181億元今遭起訴】38人遭起訴、公司遭求處40億元罰金！一場披著「黃金投資」外衣的龐氏騙局，究竟如何讓超過500名投資人血本無歸？
「黃金是最保值的投資。」
「公司提供折扣購買黃金。」
「一年後保證可取回黃金或由公司高價買回。」
「放著就能賺錢，比銀行利息高很多。」
許多人聽到這樣的話術，都會認為：
「黃金本來就有價值，就算賺不到錢，至少黃金還在。」
然而，檢警調查後卻發現，這一切可能只是包裝精美的投資陷阱。
台北地檢署日前偵查終結，認定聖石金業涉嫌利用「黃金買賣」作為包裝，實際從事非法吸金，短短約兩年間吸金高達新臺幣181億元，受害人多達559人，因此依違反《銀行法》、加重詐欺等罪嫌起訴38名被告，並對公司求處40億元罰金，主嫌4人更遭檢方具體求刑18年。
事件是如何開始的？
根據檢方調查，聖石金業以販售黃金條塊作為主要商品，在全台北、中、南成立大型門市，裝潢豪華、形象專業，營造出大型企業經營的成功形象。
業務人員向民眾介紹：
黃金是世界公認的避險商品。
公司能以95折、88折等優惠價格取得黃金。
投資人只要購買黃金，公司可代為保管。
契約到期後，可領回黃金，也可由公司高價買回。
甚至還能享有固定獲利或額外紅利。
許多投資人因此認為：
「反正買的是黃金，不是股票。」
「黃金一定存在。」
「公司還有實體門市，不可能倒。」
就是因為這種「有實體、有商品、有店面」的印象，大幅降低了投資人的戒心。
真正的問題並不是黃金，而是資金流向
檢警調查發現，許多民眾支付的大筆資金，並沒有真正對應足額黃金。
公司真正運作方式，疑似並非透過正常黃金交易獲利，而是利用後續投資人的資金，支付前面投資人的利潤。
這種模式，在金融犯罪中有一個非常有名的名稱：
「龐氏騙局（Ponzi Scheme）」
也就是：
新投資人的本金，拿去支付舊投資人的獲利。
當新投資人越來越多，看起來公司就像一直在賺錢。
但一旦：
新資金減少
投資人大量要求贖回
市場信心崩潰
整個資金鏈便會瞬間斷裂。
最後真正留下的，不是黃金，而是一大堆無法兌現的契約。
檢方認為，本案涉嫌利用這種模式非法吸收社會資金。
為什麼會有這麼多人相信？
很多人以為只有沒有金融知識的人才會受騙。
事實並非如此。
大型吸金案件往往都有共同特徵：
第一、有實體店面
不是網路公司。
而是有豪華展示中心。
第二、有真實商品
不是空氣幣。
而是真正存在的黃金。
第三、有正式契約
簽約、蓋章、付款流程一應俱全。
第四、有成功案例
前期投資人確實可能拿到利潤。
因此願意介紹親友加入。
第五、有專業形象
穿西裝。
開豪車。
大型門市。
名人合照。
讓人誤以為公司財力雄厚。
其實，這些都是許多大型吸金案常見的包裝手法。
為何檢方依《銀行法》起訴？
很多人疑惑：
「不是賣黃金嗎？怎麼會違反銀行法？」
原因在於，《銀行法》規定，未經主管機關許可，不得向不特定多數人收受存款或以約定給付本金、利息等方式吸收資金。
如果業者：
向社會大眾募集資金；
承諾一定收益、保本或固定回購；
實質上具有吸收存款性質；
即使名義上不是銀行，也可能涉嫌違反《銀行法》。
因此，本案雖以黃金交易為名，但若檢方認定其本質是非法吸金，就可能成立《銀行法》相關犯罪。
檢方為何求刑這麼重？
本案起訴38人。
其中：
主嫌4人具體求刑18年；
部分幹部求刑16年；
其餘幹部求刑10年；
公司求處40億元罰金。
原因除了吸金金額龐大外，更重要的是：
被害人高達559人；
涉案金額超過181億元；
影響社會金融秩序重大；
大量家庭可能因此蒙受重大財產損失。
投資人還有機會拿回錢嗎？
這也是所有受害人最關心的問題。
依法來說，仍有機會透過：
刑事案件追償。
假扣押、扣押財產。
民事求償。
強制執行。
被害人團體共同求償。
但必須提醒的是：
大型吸金案件最大的問題就是：
吸進來的錢，往往早已被花掉、轉移或用於支付其他投資人。
即使最後法院判決有罪，也未必代表每位被害人都能全額拿回本金，因此及早參與司法程序、保全自身權益相當重要。
民眾如何辨識吸金陷阱？
看到以下情況，就應提高警覺：
✅ 保證獲利、保本。
✅ 利潤明顯高於市場行情。
✅ 強調「穩賺不賠」。
✅ 鼓勵介紹親友可拿獎金。
✅ 投資模式複雜卻說不清實際獲利來源。
✅ 公司一直強調品牌形象，卻無法清楚說明資金如何運用。
✅ 到期時只能展延、延後付款或要求續約。
只要同時出現多項警訊，就應審慎評估，避免因高報酬承諾而投入畢生積蓄。
律師提醒
近年來，吸金案件的包裝方式愈來愈精緻，不再只是虛擬貨幣或網路平台，也可能披著黃金、藝術品、能源、加盟、保健產品等合法商品的外衣。
真正需要觀察的，不是商品本身，而是：
公司究竟靠什麼獲利？收益是否來自真實商業活動，還是主要依賴新投資人的資金？
如果一項投資過度強調「穩賺」、「保本」、「固定收益」，卻無法清楚說明獲利來源，就應提高警覺，切勿因「朋友介紹」、「公司規模大」或「已有實體門市」而放下戒心。
法律不是在事情發生後才有用，而是在風險發生前，就能幫助您辨識風險、保護財產。
遇到高報酬投資、疑似吸金、投資糾紛或詐騙案件，建議及早尋求專業法律意見，避免投入多年積蓄後才發現為時已晚。
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